Вебинар: Как избежать блокировок расчётного счёта и не попасть в «чёрный список»: мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ. 25 июля 2023
Вебинар
Как избежать блокировок расчётного счёта и не попасть в «чёрный список»: мифы и правда о банковском финмониторинге и законе 115-ФЗ
25 июля 2023
09:00 - 16:00 по Мск
Лектор: Кузьминых Артем Евгеньевич – управляющий партнёр консалтинговой компании, консультант по налоговому планированию и построению холдинговых структур, преподаватель РАНХиГС при Президенте РФ и НИУ ВШЭ. Имеет большой опыт практической работы по планированию налогообложения и финансовых потоков в рамках торгово-промышленного холдинга, а также в области налогового и организационно-финансового консалтинга. Обладает глубокими знаниями и большим опытом в области рационального построения интегрированных холдинговых структур, налогового планирования деятельности отдельных предприятий и групп компаний. Автор десятков статей по налоговому планированию для ведущих профессиональных изданий.
Варианты и стоимость обучения:
Участие в вебинаре – 12 900 руб./чел. НДС не взимается. В стоимость входит: участие одного представителя в одном вебинаре, индивидуальные консультации, презентации, доступ к видеозаписи вебинара на 3 месяца.
Запись вебинара (без участия в вебинаре) – 10 900 руб. В стоимость входит: презентации, доступ к видеозаписи вебинара на 3 месяца
Программа:
Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» — кого это касается.
- Нормативная база противодействию легализации доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), последние изменения в 115-ФЗ, актуальные методические рекомендации ЦБ. Основные термины. Права и обязанности банков и клиентов по 115-ФЗ.
- Операции, подлежащие обязательному контролю (ОПОК) и подозрительные (сомнительные) операции, их признаки. Предикатные преступления в рамках 115-ФЗ.
- Что может/будет делать банк при выявлении подозрительных операций или ОПОК? Меры ПОД/ФТ:
- блокирование (замораживание) денежных средств (счёта) или иного имущества;
- приостановление операций с денежными средствами или иным имуществом
- (приостановление операций по счёту);
- отказ от проведения операции;
- отказ от заключения договора банковского счёта (отказ от открытия счёта).
Другие проблемы, которые может создать банк — включение «сценария выдавливания клиента из банка»:
- ограничение или полное отключение от интернет-банка;
- усиленный финансовый мониторинг (запрос множества документов по каждой операции);
- повышенные комиссии/заградтарифы;
- ограничение использования банковских карт (или их блокировка/неперевыпуск по окончании срока действия).
- Основные мифы и частые заблуждения о банковском финмониторинге (и как всё на самом деле).
- Что делать чтобы не попасть под подозрение — общие рекомендации.
- Степень (уровень) риска клиента — как она определяется сейчас.
- Как жить с повышенным уровнем риска.
- Показатели, по которым банки оценивают клиентов, как их рассчитать самостоятельно.
- Контрагенты с негативной и нежелательной репутацией — кто это, в чём отличия, как их выявить? Когда с ними всё же можно работать.
Банковские сервисы/услуги по «защите от блокировок» — обзор, за и против.
«Чёрный список ЦБ» (список «отказников») и единая межбанковская платформа «Знай своего клиента» ЦБ («светофор», «красный список»), актуальная практика её применения.
- Принудительное исключение из ЕГРЮЛ и замораживание денег на счёте
- Порядок реабилитации клиентов банков,
- Межведомственная комиссия при ЦБ.
- Инструкции для клиентов банков по действиям в конкретных ситуациях в зависимости от уровня рисков: зелёная, жёлтая и красная зона.
Как ответить на запрос банка о предоставлении документов/информации? Примеры успешных ответов.
Судебная практика по спорам клиентов с банками по 115-ФЗ.
Ответы на вопросы.
Комментариев пока нет